勧誘方針
損害保険および生命保険の募集代理店である私は、以下の方針にもとづき損害保険および生命保険を勧誘いたします。
- １．法令等を遵守します
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- 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等【以下、「法令等」といいます。】を遵守する事を最優先いたします。
- 保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等順守体制の強化に努めます。
- ２．お客様にとって最適な商品をご提案します
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- 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入、資産やご家族の構成等に照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
- 外貨建ての保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。
- 高齢のお客様には、商品内容や仕組みについて誤解が生じないよう、丁寧でわかりやすい説明に努めます。
- 未成年者を被保険者とする契約については、加入目的や保険金額等を慎重に確認し、適正な勧誘・販売に努めます。
- お客様にご安心いただけるように、契約後の継続的なフォローに努めます。
- ３．勧誘の際はご迷惑をおかけしません
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- お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
- お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切致しません。
- 生命保険・損害保険を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。
- ４．重要事項等をご説明させていただきます
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- 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「重要事項説明書」（「ご契約に際して大切なことがら」）等の書面の交付により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
- 上記以外で販売・勧誘する保険商品等につきましても、上記方針に則り、お客様に重要事項をご理解いただくよう努めます。
- 募集人に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。
- ５．お客様に関する情報は適正に取り扱います
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- お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。
- ６．反社会的勢力に対して
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- 反社会勢力とは一切の関係を遮断し、また、不当要求については断固として拒絶します。
株式会社つくば保険事務所 ２０２１年１１月改定版